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상반기 부동산PF 만기 '22조', 증권사들 부실 떤다 [서울=뉴스핌] 김준희 기자 = 경기 침체와 자금경색에 대한 우려가 지속되며 올해도 증권업 전망은 밝지 않다. 부동산 시장 급랭으로 프로젝트파이낸싱(PF) 대출 기반 유동화증권이 증권업계 잠재적 폭탄으로 주목받는다. 신용평가사들은 증권업에 대한 '부정적' 전망을 내놓으면서도 리스크 관리 여부에 따라 손실 수준은 차별화될 것으로 내다보고 있다. ◆ "경기 침체 지속된다"...BK·WM·IB 전방위 부진 예고 2일 금융투자업계에 따르면 한국신용평가·한국기업평가·나이스신용평가 등 국내 3대 신용평가사는 최근 증권업에 대한 산업 전망을 잇달아 '부정적'으로 제시했다. 높은 금리 수준과 투자심리 위축 등 비우호적 영업환경이 지속되면서 이익창출력은 저하되고 투자손실은 본격화될 것으로 예상했다. 위탁매매(BK) 부문 실적 감소는 당분간 지속될 전망이다. 거래대금은 증시 부진 영향으로 내리막을 타더니 코로나19 팬데믹 이전 수준으로 회귀했다. 지난 11월 증시 반등과 함께 소폭 상승하며 하락세는 일단락 했지만, 고금리와 경기침체 우려 등으로 실적 개선 기대감은 낮다. 이재우 한국신용평가 금융·구조화평가본부 수석연구원은 "거래대금, 투자자예탁금, 신용공여금 등 관련 지표가 하방을 다지고 있는 점을 감안할 때 올해는 2022년 하반기 수준에서 하향 안정화될 것"이라고 예상했다. 자산관리(WM) 부문도 신규 금융상품 판매 부진으로 영업이 위축된 상태다. 신규 투자처 발굴이 어려운 데다 금융상품에 대한 관심도 낮아졌다. 다만 이미 확보한 고객을 대상으로 안정적인 수수료 수익을 내고 있고, 채권 등 중저위험 투자 수요도 일부 존재한다. 가장 우려가 큰 사업 부문은 투자은행(IB)이다. 그동안 증권사들의 폭풍 성장을 이끌어온 동력이었지만 그만큼 감소 여파도 크다. 지난해에도 급격한 금리 인상 이후 IB 신규 거래는 번번이 무산됐다. 기업공개(IPO) 시장에서도 조(兆) 단위 대어들이 상장을 포기하며 수수료 수익이 급감했다. 한 증권업계 관계자는 "재작년 실적이 너무 좋았던 탓에 못하는 것처럼 보일 뿐이지 증권사들의 지난해 실적도 나쁘지는 않았다"고 평가하면서도 "올해는 지난해보다 좋을 사업 부문이 없어 증권사들이 인건비부터 줄이며 경기침체에 선제 대응하는 상황"이라고 설명했다. 그나마 호실적을 기대할 수 있는 부문은 채권 운용 부문이다. 미래에셋증권에 따르면 급격한 금리 인상 여파로 지난해 증권사들의 채권평가처분손실은 매 분기 1조원 이상 발생했다. 올해는 경기 침체 등을 고려해 금리 인상 속도 둔화가 예상되는 만큼 채권 관련 손익도 개선 흐름을 보일 것으로 기대된다. [서울=뉴스핌] 한기진 기자 = 2022.12.30 ◆ 부동산 PF가 최대 변수... '채무보증' 증권사, 유동성·신뢰성 위기 올해 증권업의 가장 큰 변수는 부동산 경기 침체다. 부동산 경기가 침체되면 PF유동화증권 차환 위험이 커지는 만큼, 채무보증을 적극 제공한 증권사 유동성과 자본신뢰성이 타격을 입을 수 있다. 당장 둔촌주공아파트(올림픽파크 포레온)의 청약 흥행 실패도 PF 관련 채권 차환 리스크를 키우고 있다. 둔촌주공의 경우 KB증권과 한국투자증권 등의 주관으로 7321억원 규모의 PF 관련 채권을 조달했다. 부동산 미계약이 발생한다면 채권 차환이 어려워질 가능성도 배제할 수 없다. 송태준 한국기업평가 IS실 실장은 "부동산 경기 침체가 장기화될 경우도 염두에 두고 모니터링할 계획"이라며 "그 경우 증권사가 부실화된 PF 익스포저를 최종적으로 떠안게 돼 유동성 부담이 가중될 수 있다"고 지적했다. 한기평에 따르면 국내 23개 증권사의 부동산 PF 노출 규모(익스포저)는 지난 9월 말 기준 24조3000억원이다. 자기자본의 37% 수준이다. 부실 위험이 높은 브릿지론과 중후순위 익스포저 규모는 각각 6조8000억원, 12조2000억원에 이른다. 부동산 경기가 급랭할 경우 대형사보다는 부동산 익스포저가 높은 중형 증권사가 더 위험하다. 이에 금융당국은 PF 비중이 높은 중소형 증권사를 중심으로 부동산 PF 익스포저를 모니터링하고 있다. 이 수석연구원은 "부동산PF에 다른 건전성 저하는 전방위적으로 나타날 수 있으나 변제순위 구성과 지역 분산 등 리스크 관리 수준에 따라 손실 수준은 차별화될 것"이라며 "브릿지론, 중후순위 본PF 등 고위험자산 선호도가 높았던 회사의 경우 손실 위험에 노출 가능하다"고 진단했다. 2023-01-02 06:30

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윤석열 정부의 2023년은 시험대, 3대 과제 성과에 승패 달렸다 [서울=뉴스핌] 채송무 기자 = 윤석열 대통령은 집권 2년차인 2023년, 본격적인 시험대에 오른다. 집권 1년차였던 지난 해에는 대통령실 이전 논란과 인사 실패, 이준석 당 대표 등의 여당 내홍으로 지지율이 20%대를 기록했지만, 최근 40%대 지지율을 회복했다. 윤 대통령은 이로써 2년차 국정운영의 동력을 확보했다. 그러나 대통령은 새해에도 여전히 어려운 환경이다. 대내외적 경제 난제들은 2023년에도 윤석열 정부를 옥죌 예정이고, 국회 절대 다수를 점하는 야당과의 극한 경색이 이어지는 것도 부담이다. 집권 2년차 국정 운영의 성과에 따라 윤 대통령은 향후 '중간 평가'적 성격을 갖게 될 총선에서 남은 임기의 안정적 국정 동력을 확보하고 성공한 대통령의 길을 걸을 수도, 결정적 타격을 입고 레임덕의 길로 향할 수도 있다. [서울=뉴스핌] 윤석열 대통령. [사진=대통령실] 2022.12.15 ◆尹 정부 제1 과제는 경제 회복, 새해에도 국내외 어려움 계속   수출 지원 및 스타트업 육성으로 해결, 3대 개혁 성과 내야 윤석열 대통령의 가장 큰 과제가 경제 회복임을 부인하기는 어렵다. 여론조사 기관 엠브레인퍼블릭·케이스탯리서치·코리아리서치·한국리서치가 만 18세 이상 남녀 1010명을 대상으로 지난 26~28일 실시한 여론조사에서 응답자들은 우리 사회가 가장 시급하게 해결해야 할 과제로 '고용 창출 및 경제 회복'(29%)로 가장 많이 선택했다. 뒤 이어 '경제적 양극화 해소'(17%), '부동산 주거 안정'(16%), '권력기관 개혁'(12%), '복지 증진 및 삶의 개선'(10%)를 꼽았다. 국민들은 새해의 우선 순위 과제로 경제 문제 해결을 요구하고 있는 것이다. 조사 방법은 성·연령·지역별 층화확률추출한 표본을 국내 통신 3사가 제공하는 휴대전화 가상번호(100%)를 이용한 전화면접조사로 실시했으며 응답률은 15.6%, 표본오차는 95% 신뢰수준에서 ±3.1%p였다. 자세한 내용은 중앙선거여론조사심의위원회를 참고하면 된다. 그러나 새해에도 우리 경제의 어려움은 계속될 가능성이 높다. 미국을 넘어 글로벌 경기 전체의 키를 쥐고 있는 미 연방준비제도는 여전히 경기 진작보다 물가 안정에 최우선 순위를 두고 있다. 우리 경제에 주름이 가게 했던 고물가, 고금리가 새해에도 지속될 가능성이 크다. 윤석열 정부는 경제 위기와 관련해 수출 지원과 스타트업 진흥을 통해 넘겠다는 입장이다. 이와 함께 노동·교육·연금 등 3대 개혁을 흔들림 없이 추진해 구조 개선을 이루겠다는 입장도 밝혔다. 새해 벽두부터 전기세와 대중교통 요금 등 공공요금 인상도 대기하고 있다. 경제 위기가 장기화되면서 어려운 계층의 임계점이 임박했다는 분석도 나온다. 정부가 경제 위기에 어떤 해법을 내놓을지는 윤석열 정부의 평가에 중요한 영향을 미칠 것으로 보인다. 북한이 지난 11월 18일 평양 순안공항에서 신형 대륙간탄도미사일(ICBM) 화성-17형을 발사하고 있다. [사진=조선중앙통신] ◆역대 가장 많은 도발 이어간 北, 2023년에도 갈등 기조   尹 정부도 강경, 확전도 각오…강대강 대결 이어진다 2022년 북한은 가장 많은 미사일과 방사포 도발을 이어갔다. 이같은 기조는 2023년에도 이어질 전망이다. 더욱이 북한은 최근 무인기를 통해 우리 영공을 침투하는 등 우리의 허점을 찌르는 방식으로 긴장을 끌어올리고 있다. 북한은 연초인 1월 5일 극초음속 미사일을 시작으로 북한판 이스칸데르, 북한판 에이태킴스, 초대형 방사포 등 다양한 미사일을 역대 최다 발사했다. 한미 연합훈련에 대한 반발로 이 기간에 가장 많은 미사일 도발을 이어갔는데 특히 그 중 한 발이 동해 북방한계선 이남에 떨어지기도 했다. 김정은 북한 국무위원장은 지난 26일 내년 통치 방향을 결정할 노동당 중앙위원회 8기 6차 전원회의 확대회의에서 "더욱 격앙되고 확신성 있는 투쟁 방략을 세울 것"이라고 말해 내년에도 북한의 도발은 이어질 것으로 보인다. 북한이 자제하고 있는 7차 핵실험을 감행할 수도 있고, 일본의 본토를 가로지르는 미사일 도발을 할 가능성도 있다. 일본이 최근 반격 능력 보유를 공식화한 상황에서 윤석열 정부가 딜레마에 빠질 가능성도 있다. 윤석열 정부는 북한에 초강경 대응을 이어가고 있어 새해에 '강 대 강' 대결구조가 격화될 수 있다. 윤 대통령은 북한의 무인기 도발에 대해 2배~3배의 대응을 하라고 지시했다. 대통령실은 이와 관련해 확전을 각오한 대응이었다고 설명했다. 대통령실 핵심 관계자는 향후 북한의 도발이 이어질 경우 확전을 각오하고 대응할 것인지를 묻는 기자의 질문에 "북한의 도발에 침묵하는 것은 정부가 국민에게 굴종을 강요하는 것과 다를 바 없다"라며 "확전을 각오하는 것은 결과다. 북한의 도발에 상응하는 조치를 취하는 것은 너무나 당연한 자위권 행사"라고 말했다. 윤석열 정부는 한미 동맹을 바탕으로 한미일 연합방위 태세를 공고히 해 북한의 핵 위기에 대응할 방침이다. 다만 남북 갈등이 고조되면 경제·사회적 위기가 커진다. 윤석열 정부가 대북 리스크를 어떻게 관리할지는 집권 2년차에 매우 중요한 과제다. [서울=뉴스핌] 윤창빈 기자 = 이상민 행정안전부 장관 ◆이태원 참사 수습 어떻게, 국가 대응 문제 꾸준히 제기 이상민 책임론에 尹정부 "진상규명이 우선", 보완책 주요 윤석열 정부 첫 해에 벌어진 이태원 참사를 어떻게 수습할지도 관건이다. 이태원 참사는 도심에서 156명이 희생된 대형 참사로 윤석열 정부가 이를 어떻게 수습할지도 중요하다. 이태원 참사 이후 국가의 대응 문제는 꾸준히 제기되고 있다. 이상민 행정안전부 장관의 책임 문제가 꾸준히 제기됐지만 윤석열 정부는 진상 규명 이후 법적 책임 문제에 따라 책임을 지울 것이라고 밝혔다. 그러나 윤석열 정부의 누구도 참사의 책임을 지지 않는다는 비판 여론이 적지 않다. 국민의힘 소속 인사들이 이태원 참사에 대한 폄훼 발언도 적지 않게 나오고 있는 상황이다. 국회에서 이태원 참사 국정조사가 진행되고 있는 상황에서 윤석열 정부가 어떤 대안을 내놓지가 관건이다. 최근 극우 목소리 중에 이태원 참사를 세월호와 빗대 정권 타도 움직임으로 공격하는 목소리가 적지 않다. 그러나 재난은 어떻게 대응하느냐에 따라 정권에 유리하게 작용하기도, 불리하게 작용하기도 한다. 윤석열 정부가 이태원 참사 유가족을 위로하면서 진심으로 책임을 지는 모습을 보이면 오히려 지지율은 상승세를 그릴 수 있다. 2023-01-01 06:10